Resolución UIF 99/2023. Requisitos mínimos de Prevención de Lavado para Cooperativas y Mutuales
La Unidad de Información Financiera publicó en el Boletín Oficial la Resolución 99/2023, en la que se establecen los requisitos mínimos para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT) que deberán aplicar las cooperativas y mutuales consideradas sujetos obligados a informar. La norma comenzará a regir a partir del 1º de agosto de 2023, fecha en la cual quedará derogada la Resolución UIF N° 11/12. No obstante ello, las obligaciones de cumplimiento mensual, anual o bianual contenidas en los artículos 5°, 6°,19 y 39 serán exigibles a partir del ejercicio 2024.
Esta modificación en los criterios para la prevención del LA/FT se basa en los estándares de GAFI, fueron revisados pasaron de un enfoque de cumplimiento normativo formalista a un enfoque basado en riesgo.
Próximamente estaremos organizando jornadas de capacitación para que las entidades federadas puedan contar con las herramientas necesarias para ajustarse a la nueva normativa
